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升息時能不能投資債市?先參考美國前次於2004年升息經驗,根據彭博資訊,2004年6月開始升息前之三個月,的確見到債券市場因不確定性而出現震盪。然而,各債市表現卻有所差異,並以高收益債和新興債指數較為抗跌,開始升息的兩年期間指數合計有19.54%正報酬。此外,越短天期債抗跌性也優於長天期公債。富蘭克林證券投顧表示,美國利率通常為量股、債資產價值的重要指標之一,美國升息不僅對債市有影響,對股票等風險性資產亦同樣形成衝擊。然若只因升息就不投資債市,或將全部資金配置於股市,其實承受的波動風險可能更高。只要債市配置策略得宜,還是能夠以較低風險分享全球經濟成長契機。

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著眼美國公債殖利率將反應聯準會貨幣政策正常化、經濟成長而走升,建議策略有三:(一)側重信用債。(二)加碼短期債券。(三)全球佈局。富蘭克林坦伯頓全球債券總報酬基金為全球化佈局,廣納新興債、公司債多元配房屋貸款率利試算表公式 房屋貸款率利試算表 excel 房屋貸款率利試算表 房貸利率試算表二胎房貸雲林 二胎房貸條件 二胎房貸基隆 房貸利率試算表置,經理人麥可?哈森泰博表示,為能受惠於美國公債殖利率上揚的環境,因此已採取利率交換合約,建構類似放空美國公債的效果,並進一步縮減存續期間(即利率風險)。截至四月底,基金持債存續期間降至只有0.14年,遠低於巴克萊環球多元債券指數的6年。基金也利用放空歐元、放空日圓方式,分享這類印鈔貨幣貶值的匯兌機會。

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